신한은행이 오늘(12일) 인공지능(AI) 기술을 활용해 이상 외화송금을 탐지하는 'AI 기반 이상 외화송금 탐지 프로세스'를 시행했다고 밝혔습니다.
'이상 외화송금'이란 무역 거래를 가장한 해외송금과 소자본 신설업체의 단기간 내 거액 송금 등 비정상적인 외화송금 거래를 말합니다.
'AI 기반 이상 외화송금 탐지 프로세스'는 AI가 △입출금 거래 △외화 환전거래 △누적 송금액 △외화송금·영수거래 등의 정보를 분석해 외화송금 의심거래를 점검하는 프로세스입니다.
이를 통해 신한은행은 기존 점검 범위보다 더 넓은 범위를 모니터링 할 수 있게 됐습니다.
또 '이상 외화송금' 여부를 신속하고 정확하게 판단해 불법적인 송금을 빠르고 효과적으로 차단할 수 있게 됐습니다.
신한은행 관계자는 "앞으로도 인공지능(AI) 등 다양한 기술을 바탕으로 외환 분야의 내부통제를 강화해 안전한 외환거래 문화를 만들어나가겠다"고 말했습니다.
[ 김우연 기자 / kim.wooyeon@mktv.co.kr ]
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