5대 금융, 해외 부동산 투자로 1조 원 날렸다

사진=연합뉴스 제공

국내 5대 금융그룹이 해외 부동산 투자로 최소 1조 원이 넘는 평가 손실을 기록하고 있는 것으로 확인됐습니다.

국내에서는 고금리 상황에 기대 이자 장사로 사상 최대 이익을 거둔 금융그룹들이 해외 시장에 진출해서는 부동산 투자 실패로 막대한 손실을 떠안은 셈입니다.

오늘(18일) 더불어민주당 양경숙 의원실을 통해 입수해 전수 조사한 자료에 따르면 5대 금융그룹(KB국민·신한·하나·우리·NH농협)의 해외 부동산 투자는 총 782건으로 나타났습니다.

이는 고객에게 판매한 해외 부동산 펀드 등과는 별개로 금융그룹들이 자체 집행한 투자로, 전체 원금은 20조3천868억 원에 달했습니다.

투자 원금 규모는 하나금융이 6조2천458억 원으로 가장 많았고, KB금융이 5조6천533억 원, 신한금융이 3조9천990억 원 등으로 뒤를 이었습니다.

농협금융은 2조3천496억 원, 우리금융은 2조1천391억 원이었다.

5대 금융그룹은 이 중 대출 채권을 제외하고 수익증권과 펀드 등 512건의 투자에 총 10조4천446억 원의 원금을 투입했습니다.

대출 채권 외 투자 금액은 KB금융이 2조8천39억 원(126건)으로 가장 많았고, 신한금융이 2조7천797억 원(133건), 하나금융이 2조6천161억 원(157건), 농협금융이 1조8천144억 원(55건), 우리금융이 4천305억 원(41건) 등의 순이었습니다.

현재 이 자산들의 평가 가치는 총 9조3천444억 원으로, 애초 투입한 원금보다 1조1천2억 원이 줄어든 상태입니다.

전체 평가 수익률은 -10.53%로 집계됐습니다.

금융그룹별 투자 원금 대비 평가 가치를 보면, 하나금융(-12.22%), KB금융(-11.07%), 농협금융(-10.73%) 등이 -10%에도 못 미치는 것으로 나타났습니다.

신한금융은 -7.90%, 우리금융은 -4.95%였습니다.

해외 부동산 투자에 따른 누적 배당금 등을 반영한 5대 금융그룹의 내부수익률(IRR)을 보더라도 손실 규모가 작지 않았습니다.

IRR 산출이 가능한 투자 514건 중 약 10%(51건)가 마이너스였습니다.

시중은행 관계자는 "IRR은 투자 성과를 측정하는 객관적인 지표 중의 하나로, 이 수치가 마이너스라는 것은 사실상 실패한 투자라는 의미"라고 설명했습니다.

이런 투자 실패는 금융그룹 실적에도 악재로 작용할 전망입니다.

삼성증권은 지난 16일 보고서에서 "현재 상업용 부동산 가격은 역대 가장 빠른 하락 속도를 보인다"며 "올해 금융사 실적을 좌우할 요인 중 하나가 될 것"이라고 내다봤습니다.

[ 윤형섭 기자 / yhs931@mk.co.kr ]