신한금융투자, '신한 영앤리치 증여랩' 출시

신한금융투자는 사전증여를 통해 미래 성장기업에 선제적으로 투자하는 '신한 영앤리치 증여랩'을 출시했다고 29일 밝혔습니다.

'신한 영앤리치 증여랩'은 증여 이후 투자에 초점을 맞춘 상품으로 자녀들에게 사전에 증여한 자산을 장기적 관점에서 투자하는 랩어카운트 서비스입니다.

'신한 영앤리치 증여랩'은 고객의 증여 니즈를 파악하고, 첫 출발점인 증여세 신고대행서비스를 제공(최초 1회)한다는 특징이 있습니다.

증여 자산의 특성에 적합한 포트폴리오 및 리밸런싱 전략을 내세운 것입니다.

증여 후 투자기간이 상대적으로 장기로 이어질 수 있는 특성에 초점을 맞춘 전략으로 성장형 자산에 집중한다는 특징도 있습니다.

해당 서비스는 중기적인 경쟁력을 가진 글로벌 성장주 관련 ETF를 선별하여 투자합니다.

세부적으로 우수한 경쟁력을 지닌 것으로 판단되는 우량성장주 ETF와 잠재성을 가지고 메가 트렌드를 형성할 수 있는 장기성장테마 ETF를 선택하여 투자합니다.

현재 장기성장테마는 라이프스타일(Lifestyle), 디지털(Digital), 그린(Green), 스페이스(Space)의 4가지 영역으로 선정하고 있습니다.

또 분산투자를 지향하여 ETF로 포트폴리오를 구성하는 방식으로 유망한 테마에는 집중하는 한편 개별 기업의 위험은 낮추는 특징도 있습니다.

메가 트렌드에 해당하는 테마를 선정하는 작업보다 개별기업의 미래 성공여부를 예측하는 것이 난이도가 더 높다는 점에 착안하여 투자 성공 가능성을 높이려는 전략의 일환입니다.

박임준 신한금융투자 랩운용부장은 "시간이 지날수록 우량자산의 가치는 증가하지만 자산가치 상승에 따라 부과되는 세액 또한 상승하고 있다"며 "상대적으로 빠른 증여를 통한 절세와 장기 관점에서의 우량자산 분산투자가 투자자에게 우호적인 전략"이라고 말했습니다.

[ 고진경 기자 / jkkoh@mk.co.kr ]